CFO的一天

随着中国经济的迅猛发展，集团企业的数量增长迅速，尤其是资金规模在亿元以上的中小集团企业更是如雨后春笋般迅速崛起，在资金规模迅速扩大的同时，对于中小集团企业的资金管理提出了更高的要求。据赛迪顾问调研数据显示，资金规模2亿元以上的中小集团企业大都有资金管理方面的需求。

记者近期在走访多家中小集团企业过程中了解到，诸多企业都面临着企业层级增加及银行账户增加带来的资金管理难题，如何控制资金流通成本、降低资金风险成为困扰CFO们的难题。一家资产规模达到3亿元的企业CFO张先生对记者表示，“以往一天的财务工作只要做到账实相符就可以了，银行资金业务也相对简单。由于只有8个银行账户，而且企业的层级比较少，通过普通的财务软件就可以实现对账功能。近一年来，公司规模不断扩大，收购了一家重庆的企业，在上海还设立了分公司。公司内部的组织机构比较复杂，存在30余个内部单位，这些单位都需要对外付款和收款，这些事情都需要由公司的财务部门来处理，既要提高相关工作效率，还要降低资金流通的成本，甚至还要考虑到资金流通的风险，作为CFO感觉压力非常大。”

由于公司经营业务的原因，财务部门需要面对不同的银行处理收付款相关业务，张先生表示，“公司每天都需要向供应商付款并且收到客户支付的货款，其中有一天，财务部门甚至要处理上千万元的资金收付业务，而且需要与10家不同的银行进行业务，如果一天之内处理不完这些收付款项目会影响到公司业务的推进，另外，为了核算清晰，集团财务部门需要确定每一笔收款的内部核算单位，甚至要辨别收到的款项属于哪一笔具体业务，对应哪一张发票。这一天下来，需要处理很多琐碎的事情，确实要想办法提升财务工作的效率，不能因为财务管理的问题影响到公司的业务拓展。”

在张先生看来，随着中小集团企业规模的迅速扩大，资金管理对于企业的正常经营，控制运营风险来说都非常关键，目前的财务管理软件显然已经不能满足公司长期发展的需求，尤其是公司正准备上市，高效、合理的资金管理更显得尤为重要。面临上述形势下，企业财务软件提升更显得尤为重要。“目前，公司使用的财务软件，只能做到账实相符和简单的银行业务，涉及到多层级、多账户的资金往来就只能通过人工来完成，这样既增加了资金流通的成本，也不利于业务部门工作的推进，其实公司真正需要的是适合我们中小集团企业的专业资金管理软件，这个软件可以与银行实现无缝对接和功能衔接，这样就可以提高资金流通的效率，降低资金流通的成本。”张先生如是说。

对于中小集团企业在专业资金管理软件方面的需求，资金管理专家委员会秘书长、北京九恒星科技股份有限公司董事长解洪波认为，中小集团企业的资金收付由特定部门集中办理，数据来源于众多用款单位，执行过程中还需要体现计划管理和额度控制，基于上述特殊需求，ERP、网银等企业现有的通用系统难以满足中小集团企业资金收付的特殊需求，需要建立一个专门的信息系统来提供支持。

而据记者了解到，目前很多中小集团企业已经意识到资金管理的重要性，九恒星作为国内资金管理软件行业的领导品牌，也针对中小集团企业对于资金管理软件的需求进行了深入的调研和了解。希望通过深入的调研，能够推出适合中小集团企业特殊需求的专业资金管理软件N3，从而满足其专业资金管理的需求，解决中小集团企业快速发展过程中带来的资金管理问题。