2017“庞氏骗局”钱宝网落马，实际控股人张小雷被逮捕

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驱动中国2018年2月2日消息  2017年年末爆发的“钱宝网”可以称得上典型的“庞氏骗局”。最新消息显示，2018年2月1日，钱宝网实际控股人张小雷已经被依法执行逮捕。

“钱宝网”以“点击广告分成模式”向公众吸取资金，涉案金额达数百亿元。控股人张小雷没有选择骗一笔钱跑路，央视新闻说张小雷已经为自首准备了3年， 有媒体说他是“一流的企业家二流的骗局”……在这个有几分“神秘色彩”的骗局背后究竟有哪些不为人知的真相？

“钱宝网”：高息诱饵引注资

2012年，钱宝网在南京创立。以完成广告任务可获取年化收益率达40%至60%的高息为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。截至今年8月底，用户注册量已超过2亿。

按照钱宝网资料内相关案例，如果用户缴纳10万元的保证金，并保证每日完成一定量的看广告任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

如此高的投资收益，想必不少看客都会怀疑其中有诈，但它利用的就是人类的贪婪心理。有网友表示：“醒醒吧，年化收益率高于10%的就已经是存在不小的风险了！！无论他给你画什么大饼，什么都不能掩盖他要的是你本金的现实。”

但这2亿用户是怎么掉进“坑”的呢？当然这与钱宝网画的“大饼”脱离不了关系。

2015 年初，钱宝发布 3.0APP，植入了社交、购物、分享等功能，全面转型微商平台。但这些业务还是很难支撑钱宝网超40%的高额投资回报。

为了能吸引更多的新用户注资，钱宝网不断扩大自己的业务范畴，包括但不限于：葡萄酒生意；14 年宣称进军房地产界；以及赞助职业足球队进入体育产业；收购破产的乐视游戏进军游戏界等等。

除此之外，钱宝网有着惊人的“投资版图”，截至今年 8 月底，钱宝网已经投资 30 多家公司、遍布全国 10 余省市的规模。

据了解，钱宝旗下除钱宝网之外，还覆盖了足球、游戏、自媒体、票务、O2O、新能源、环保和无人机等众多领域。

因此不少“宝粉”们看到钱宝网有实业公司的背景，而降低了警惕大胆入局。钱宝网实际控股人张小雷注册上百家公司来回“捣钱”，可以说是典型的旁氏骗局。

斥巨资营造“虚假繁荣”，案发前已无力兑现

据悉，张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。

据悉,2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元。

2016年8月，用非法集资的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团崂山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元。

以非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。

此外，张小雷等人还将非法集资的资金成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，来吸引更多资本流入自己的资金池。

据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，截止案发，钱宝网所剩余资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。

自首的张小雷曾是惯犯！监管之弊一一显露

钱宝网前实际控制人张小雷于2017年12月26日在南京市公安局投案自首，庞氏骗局大白于天下。而张小雷也被扒出是“诈骗”惯犯。

2003年，张小雷因为“泛亚美事件”锒铛入狱。因以“向海外输送足球学员的名义”向小球员收取费用并向外界融资1000多万，实际上是一场惊天骗局，张小雷最终因诈骗罪被判入狱。

对于一位有前科的人如今摇身一变成为“钱宝网”的控股人，而钱宝网用户的保证金已达百亿之多，竟没有第三方监管,实则映射监管不足之弊。

不得不说，张小雷披着成功包装的“外衣”直击人们的贪婪欲望。会计出身加之有前科经历的他，凭借“资金池使用设计和规则设计+不断扩大的商业版图”引诱用户狂热注资。如今在看守所铁窗前的张小雷说“我为这一天已经准备了三年”更是“知不可为而为之”。

不得不说，张小雷这颗精密而渴望成功的心放错了地方，人们更应警醒自己不要因一时贪婪吞噬掉理智。让我们静待法律最终判决。